- Telefon dolandırıcılığı, sanal bahis, kara para aklama ve terörün finansmanı gibi suçlarda takip süreçlerini hızlandırmak için MASAK'a yeni teknolojilerin de yardımıyla saniyeler içerisinde banka hesapları üzerinden yapılan şüpheli işlemlere anında müdahale etme yetkisi verilmeye hazırlanılıyor.7 saat önce1Hazırlanan kanun teklifiyle, şüpheli hesap hareketlerinin anında izlenmesi ve hesapların gerektiğinde derhal dondurulabilmesi hedefleniyor.6 saat önce2Kaynağı belirsiz kalan, kişi ya da kurumun maddi gücü (sabit gelirleri/düzenli ödemeleri) ve kredi notu (şahıslar için finansal endeks notu) gibi temel ölçütlere göre “olağandışı” değerlendirilen tüm işlemler doğrudan takibe alınacak.8 saat önce3Düzenleme; API tabanlı veri akışı, gerçek zamanlı işlem analizi, makine öğrenimi tabanlı anomali tespiti, davranışsal finans modelleri ve yüksek mesajlaşma hızına uygun uyarı altyapıları kullanımını öngörüyor.6 saat önce4Düzenlemenin ekim ayı içinde Meclis Başkanlığı’na sunulması bekleniyor.6 saat önce5
Diğer konular
X'teki tartışmalar
Onedio@onediocomKara para ile mücadelede yeni dönem: Telefon dolandırıcılığı, sanal bahis, kara para aklama ve terörün finansmanı gibi suçlarda takip süreçlerini hızlandırmak için MASAK'a banka hesapları üzerinden yapılan şüpheli işlemlere anında müdahale etme yetkisi verilmeye hazırlanılıyor.x.com6 saat önce Yanıt bulun
Yazeka
Arama sonuçlarına göre oluşturuldu
Kara para aklama yöntemleri nelerdir?Kara para aklama yöntemlerinden bazıları şunlardır:- Fonların fiziken ülke dışına çıkarılması 5. Nakit paranın aracılarla, kara, deniz, hava gibi ulaşım araçlarını kullanarak, finans sisteminin yeterince denetlenmediği, banka gizliliğinin olduğu ülkelere gidip gelmesi 5.
- Şirinler (smurfing) yöntemi 15. Ülkeden ülkeye değişen tutarlarda, belli bir meblağın üzerinde nakit işlemlerin bildirilmesi zorunluluğu olduğundan, eldeki fon bu limite yakın tutarlara bölünerek, çok sayıda kişi tarafından, bankalara ya da şubelerine yatırılarak sisteme para sokulması 15.
- Parçalama (structuring) yöntemi 15. Küçük tutarlardaki çok sayıdaki işlemlere bölünen paranın sisteme girmesi 5.
- Vergi cennetleri (off-shore) 5. Serbest bölgelerde bankacılık olarak tanımı yapılabilen kıyı bankacılığında, faiz, kanuni ihtiyatlar bakımından; kendi ülkelerinde öngörülen vergi, resim, harç ve döviz rezerv karşılığı tutma yükümlülüklerinin en aza indirilmiş olması 5.
- Paravan (kağıt üstündeki) ya da hayali şirketler 5.
- Oto finans borç yöntemi (loan back) 5.
- Döviz büroları 5.
- Kumarhane ve gazinolar 5.
- Nakit para kullanılan iş yerlerinin işletilmesi (göstermelik şirket) 5.
- Sahte fatura hayali (ihracat) 5.
- Alternatif havale işlemleri (Hawala-Hundi Sistemi, Uzak Asya Chit Sistemi) 5.
Kara para aklama, suç teşkil eden bir faaliyettir.5 kaynakMASAK'a hangi kurumlar destek sağlar?MASAK'a destek sağlayan bazı kurumlar:- Kolluk kuvvetleri ve istihbarat birimleri 14. MASAK, istihbarat ve kolluk birimleri ile iş birliği yapar ve bilgi alışverişinde bulunur 14.
- Diğer kamu kurum ve kuruluşları 14. MASAK, kamu kurum ve kuruluşlarından her türlü bilgi ve belgeyi talep edebilir 14.
- Yükümlü kuruluşlar 2. Bankalar, finans kurumları ve diğer yükümlü kuruluşlar, şüpheli işlemleri MASAK’a bildirmek zorundadır 2.
- Uluslararası kuruluşlar 2. MASAK, FATF (Financial Action Task Force) gibi uluslararası kuruluşlarla birlikte çalışarak küresel mali suçlarla mücadele eder 2.
5 kaynakBanka hesapları nasıl korunur?Banka hesaplarını korumak için aşağıdaki önlemler alınabilir:- Güçlü ve benzersiz parolalar kullanmak 14. Farklı hesaplar için farklı parolalar oluşturulmalı ve düzenli olarak değiştirilmelidir 4.
- İki faktörlü veya biyometrik kimlik doğrulama kullanmak 14.
- Güvenlik uyarılarına abone olmak 14. Bankacılık bildirimleri ile işlemler, parola değişiklikleri ve başarısız oturum açma girişimleri hakkında uyarı alınabilir 1.
- Lisanslı antivirüs programları kullanmak 13. Bu programlar sürekli güncel tutulmalıdır 13.
- Herkese açık Wi-Fi ağlarından kaçınmak 1.
- Bankanın resmî web sitesi ve uygulamalarını kullanmak 13.
- Kişisel bilgileri kendi isteğiyle paylaşmamak 1.
- Hesap hareketlerini düzenli olarak kontrol etmek 13. Yetkisiz ödemeler veya transferler gibi şüpheli bir etkinlik durumunda bankaya bildirilmelidir 13.
- Kaybolan veya çalınan kartları derhal bankaya bildirmek 1.
5 kaynakMASAK'ın yetkileri nelerdir?Mali Suçları Araştırma Kurulu'nun (MASAK) yetkilerinden bazıları şunlardır:- Politika ve strateji geliştirme 1.)5. Suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanını önlemek amacıyla plan, program ve stratejiler oluşturmak 1.)5.
- Mevzuat çalışmaları 1.)5. Faaliyet alanına yönelik kanun ve düzenlemeleri geliştirmek 1.)5.
- Araştırma ve analiz yapma 1.)5. Şüpheli işlem bildirimlerini almak ve analiz etmek, topladığı verilerden istihbarat üretmek ve ilgili birimlere iletmek 1.)5.
- Suç duyurusunda bulunma 1.)5. Elde edilen bulgular sonucunda, aklama ya da terörizmin finansmanı suçuna dair yeterli delil bulunması halinde konuyu Cumhuriyet Savcılığına intikal ettirmek 1.)5.
- Yükümlülük denetimi ve uluslararası işbirliği 1.)5. Yükümlü kurum ve kuruluşların finansal hareketlerini denetlemek, yabancı ülkelerle bilgi alışverişi yapmak ve uluslararası finansal suçlarla mücadele kapsamında mutabakat muhtıraları imzalamak 1.)5.
- Kolluk ve istihbarat birimleriyle işbirliği 1.)5. Suç gelirlerinin aklanmasını önlemek için kolluk kuvvetleri ve diğer istihbarat birimleriyle işbirliği yapmak 1.)5.
5 kaynakŞüpheli işlemler nasıl tespit edilir?Şüpheli işlemler, çeşitli yöntemlerle tespit edilebilir:- Büyük veri analizi 12. Finansal kuruluşlar, büyük miktarda veriyi analiz ederek şüpheli işaretleri belirleyebilir 12.
- Otomatik işlem izleme sistemleri 12. Bu sistemler, işlemleri sürekli gözlemleyerek belirli şüpheli işaretlere sahip işlemleri otomatik olarak tespit eder ve raporlar 12.
- Blockchain analizi 1. Kripto paraların yaygınlaşmasıyla birlikte, blockchain analizi şüpheli işlemlerin tespitinde önemli bir rol oynar 1.
- Müşteri risk değerlendirmesi 1. Finansal kuruluşlar, müşterilerin risk profillerini belirleyerek yüksek riskli müşterileri daha fazla gözetim altına alır 1.
- Davranışsal analiz 2. Müşterilerin işlem geçmişi ve alışkanlıkları izlenerek anormal desenler tespit edilir 2.
Şüpheli işlem tespiti, finansal kuruluşların yanı sıra kripto varlık borsaları, avukatlar, müşavirler ve emlak ofisleri gibi yükümlü kabul edilen kişiler tarafından da yapılabilir 5.5 kaynak
İş sicak gelişmeler
ASELSAN, BIST 100 endeksinde piyasa değeri 1 trilyon lirayı aşan ilk şirket oldu4 saat önceJPMorgan/Dimon: Altın fiyatları balon bölgesine giriyor23 EylülMASAK'a yeni yetkiler: Banka hesaplarına anlık takip geliyor6 saat önceAB'de Yeni Otomobil Satışları Ağustos'ta Yüzde 5,3 Artış Gösterdi9 saat önceEsnafa erken emeklilik geliyor: Prim günü düşürülecek18 saat önce